Werken als CDD analist

Bij Brunel krijg je de kans om jouw expertise in te zetten in complexe compliance- en witwasbestrijdingsdossiers. Dait doe je bij toporganisaties binnen de financiële sector. Jij bewaakt integriteit, herkent risico’s en draagt actief bij aan een veiligere financiële wereld. Klaar voor de volgende stap in jouw carrière? Bekijk onze CDD vacatures en solliciteer direct.

Wat je precieze functiebenaming ook is (CDD Analist, Customer Due Diligence Agent, CDD Officer, AML Specialist), in deze rol houd jij je bezig met het monitoren en beoordelen van klantdossiers en geldstromen bij een financiële instelling. Zoals bij:

• Rabobank,
• ING,
• ABN AMRO,
• Van Lanschot Kempen,
• De Volksbank,
• Handelsbanken,
• verschillende verzekeraars.

Customer Due Diligence

Als Customer Due Diligence officer zorg jij ervoor dat geen enkel proces met een onethisch randje aan jouw aandacht ontsnapt. Dat is meteen ook hoe jij als persoon bent: als er iets niet lijkt te kloppen, zoek je het tot op de bodem uit. En binnen het vakgebied van CDD heb je er zelfs je beroep van gemaakt en ben je eraan toe om je rol als poortwachter in de bancaire sector te pakken.

Wetgeving rondom CDD

Op het moment dat er zich ongebruikelijke acties of transacties voordoen, zijn financiële instellingen wettelijk verplicht de identiteit van de desbetreffende klant vast te stellen en melding te maken van deze ongebruikelijke activiteiten.

De Customer Due Diligence-verplichtingen (CDD) zijn in Nederland vastgelegd in:

• de Wet op het financieel toezicht (Wft),
• de Sanctiewet 1997,
• de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Het verschilt overigens per organisatie of bedrijf of deze onder de Wwft of de Sanctiewet valt.

Fraude detecteren als CDD analist / AML analist

Als je aan de slag gaat als CDD Analist, Compliance Specialist, Sanctie Specialist of Anti Money Laundering Specialist (AML), heb je tools en bronnen tot je beschikking waar iedere Sherlock Holmes-fan alleen maar van kan dromen. Als een ware detective stort jij je op de screening van zowel nieuwe als bestaande klanten.

Het doel: fraude, witwassen en andere illegale praktijk snel opsporen. Het maakt daarbij niet uit of het gaat om een grootzakelijke klant of om een klant die actief is in de publieke sector, jouw doel is om het klantenbestand van je opdrachtgever zuiver te houden.

KYC / CDD analist

Van banken en andere financiële instellingen wordt verwacht dat zij precies weten met wie ze zakendoen, zodat hun diensten niet worden misbruikt voor frauduleuze doeleinden. Hierbij kun je denken aan witwaspraktijken, financiering van terrorisme en het financieel ondersteunen van andere criminele activiteiten.

Dat een bank weet om wie het gaat als het klanten of rekeninghouders betreft, klinkt logisch en lijkt makkelijk, maar is dat niet altijd. KYC (Know Your Customer) is inmiddels een onmisbaar onderdeel van een integere bedrijfsvoering. Maar de inschatting of een samenwerking met een klant daadwerkelijk reputatieschade voor het bedrijf gaat opleveren, moet te allen tijde uiterst zorgvuldig worden gemaakt.